Личные финансы

Месяц

Счёт

Тип

Поиск

Что показывать

Доходы за период—

Расходы за период—

Кредиты и займы—

Чистый поток—

Дата	Статья	Объект	Источник	Счёт	Сумма

Операций пока нет. Первая появится здесь сразу после сохранения.

Сверка с банком

Впишите остаток из приложения банка. Разницу можно закрыть одной корректировкой.

Счёт	Расчётный остаток	Остаток в банке	Разница

Корректировка попадёт в журнал статьёй С01.01 датой сегодня и не влияет на план по статьям.

Загрузка выписки из банка

CSV, Excel или PDF-справка из приложения банка. Кодировка, разделитель и столбцы определяются автоматически.

Банк выписки

Файлы выписок

Банк обычно определяется по имени файла. Счета и карты сопоставляются в строке файла после его добавления. Можно загрузить несколько файлов сразу — разбор один на всю очередь, переводы между вашими счетами склеиваются. Ничего не записывается, пока вы не нажмёте «Импортировать отмеченные».

	Дата ⇅	Описание из банка ⇅	Счёт ⇅	Статья или перевод	Объект / второй счёт	Сумма ⇅

——

Период

С

По

Показывать

Статья	План	План на дату	Факт	Отклонение на дату

Горизонт

Свободные деньги сейчас—

Минимум за горизонт—

Дата минимума—

Первый кассовый разрыв—

По месяцам

Месяц	Приток	Отток	Чистый поток	Остаток на конец	Минимум внутри месяца

Прогноз считается от свободных денег: все счета минус чужие деньги на руках (компании, мамины). Долги вам в свободные деньги не входят и приходят в плановую дату. До сегодняшней даты берётся факт, дальше — план из календаря и лимитов. Производственный календарь на 2027 год пока рассчитан по федеральным праздникам без правительственных переносов.

Дни с крупными платежами

Дата	Что	Сумма	Остаток после

Правила распознавания выписок

Ключевые слова	Куда относит	Уточнять

Правила пополняются сами, когда вы правите статью при импорте. Лишнее можно удалить.

Правила планирования

Из них собирается план: календарь выплат, лимиты, подписки и разовые события. Настраиваются через чат.

Месяц для примера

Статья и правило	Объект	Разовый платёж	Сумма за месяц	Когда

Статьи

показывать скрытые статьи

Класс

Тип

Группа

Название статьи

Объект

Статья	Объект	Операций

Объекты

Тип

Название

Объект	Операций

Счета

Название

Тип

Номера карт

Лимит, ₽

Льготный, дней

Счёт	Роль в системе	Карты	Операций

Остатки по счетам

Счёт	Роль в системе	Входящий остаток на 01.09.2026	Оборот	Остаток

Свои деньги, всего—

Входящий остаток можно менять в любой момент — остатки пересчитаются. По кредитным картам вводите долг со знаком минус.

Кредитные карты и льготный период

Взаиморасчёты: чужие деньги и корпоративные траты

Эти суммы не входят ни в доходы, ни в расходы. По объекту «Расчёты с ООО «Горизонт»» плюс означает, что у вас на руках деньги компании, минус — что компания должна вам.

Подписки

Сервис

Статья

Объект

Сумма, ₽

Число

Счёт списания

Сервис	Статья	Объект	Сумма	Число	Счёт	Статус

Активные подписки в месяц—

Активные подписки попадают в план и прогноз ДДС как ежемесячные списания.

Экспорт журнала

CSV со всеми операциями: дата, тип, счёт, статья, объект, сумма, комментарий. Разделитель — точка с запятой, кодировка UTF-8.

Регулярный экспорт — ваша страховка: журнал в плоском виде можно загрузить в любой другой инструмент.

Справочники

Статей—

Объектов—

Счетов—

Справочники заданы в файле «Справочники бюджета». Чтобы изменить статью или добавить счёт, скажите об этом в чате — обновлю страницу.